根據我們為客戶提供最佳解決方案以實現其財務目標並滿足其所有財務需求的目標,我們宣布推出兩種貨幣的目標投資組合,起價為 5,000 歐元/美元,並提供以下選項:
包含 ETF的歐元
目標投資組合(到期日 12/2025、12/2026、12/2027)
歐元目標 投資組合的基金(到期日為 4/2026)只能在 2024 年 10 月前收縮。
包含 ETF 的美元目標投資組合(到期日 12/2025、12/2026、12/2027)。
目標投資組合具有巨大的優勢,例如在目標日期的 累積目標回報率高達12%/20% *(年化 3.2%/5.1% * ),具有吸引力,並且由於其高度多元化而具有高度的確定性(儘管不是與直接購買債券或國庫券相比。
*分別以歐元或美元為單位。
目錄
歐元目標投資組合(含 ETF),目標累積獲利能力淨值高達 12%
歐元目標投資組合(含資金),目標累積淨報酬率為 7.6%
以美元為單位的目標投資組合(含 ETF),目標累積獲利能力淨值高達 20%
ETF 中目標投資組合的分佈
目標投資組合的一般運營
inbestMe 的目標錢包總結
附件一:如何簽訂目標投資組合合約
附件二:包含目標投資組合 資料的完整表格
歐元目標投資組合(含 ETF),目標累 愛沙尼亞 電話號碼庫 積獲利能力淨值高達 12%
上表顯示了我們以歐元計的目標投資組合(含 ETF)的完整報價,三個期限為
憑藉這些投資組合,投資期間超過一年的 inbestMe 客戶的累積目標回報率(扣除所有佣金)可分別達到5.8%、8.8% 或 12.1% ,年化目標回報率約為3.2%或總額的 3.7%。 對於 500 萬以上的金額,這一比例可能上升至 3.3%。
重要提示:累積目
標獲利能力的計算是根據截至 2024 年 4 月 1 日每個到期日之前每個目標投資組合的年化目標獲利能力組成的。
累計目標獲利能力
將根據合約時間而減少(我們至少每月更新一次)。年化目 多項了海信電視和投影機的卓越性能 標報酬率也可能在投資組合的生命週期內發生變化,但預期變化相對較小。在本文末尾的附件中,我們提供了包含所有資料的完整表格。
目標投資組合(以及一般目標回報基金)被設計為持有至到期(12/2025、12/2026、12/2027),儘管它們可以在到期前隨時清算,但它們可能會出現波動,甚至損失資本在你生命中的某個時刻。如果您不確定能否維持它們直至實現目標,請考慮投資儲蓄投資組合。無論如何,inbestMe 不會因在到期前關閉投資組合而施加任何罰款或額外費用。
同樣重要的是要
強調,目標回報不是保證回報:顧名 阿根廷數據 思義,如果構成目標回報的債券沒有損失,那麼目標回報將非常確定地得到滿足。
與存款、購買債券或國庫券相比,inbestMe 的目標投資組合更加多元化,營運和財務靈活性更大。
歐元目標投資
組合(含資金),目標累積淨報酬率為 7.6 %
幾個月來,inbestMe 投資委員會一直警惕地關注新出現的固定收益目標盈利基金的機會,因為正如我們在此討論的那樣,該基金通常無利可圖、有限且期限不夠靈活。
但根據此監測,我們很高興地宣布,我們也推出了4/2026 目標投資組合,投資基金的累計目標報酬率為7.6%(扣除佣金後),年化淨目標報酬率為3.7%(總目標回報率為4.4%) )。若採用最低佣金(500 萬以上),累計目標年化報酬率為 8.0% 或 3.9%。
該投資組合由 M&G 基金(M&G lux 固定期限債券基金 1 LU2732958959)組成,目標回報和目標日期為2026 年4 月。 。其年化目標回報率比ETF版本高0.5%(3.7% vs. 3.2%)。其多元化程度低於由 Black Rock iBonds 組成的 ETF(分別有 375 隻和 425 隻歐元債券和 425 隻美元債券,更多資訊請見下文)。
M&G 基金的信用品質比iBonds 的信用品質更激進,據經理稱,「高收益」可能在 10% 到 20% 之間。管理人的目標是,這不會影響可能的損失,並且實現基金的目標獲利能力(總獲利率 4.5%)。該基金是根據 SFDR 第 8 條規定的,因此,它考慮了可持續性特徵。
在4/2026目標投資組合中,M&G基金的權重為80%,並與我們已經在儲蓄投資組合中使用的其中一種貨幣基金的20%相結合,以獲得更多的多元化並更多地調整風險總投資組合
注意:如果投資
委員會認為適當,此分配可能會發生變化。
在目標投資組合 4/2026 中,一次性供款只能在 2024 年 10 月 16 日之前進行。它們的流動性特徵與ETF投資組合類似:它們也可以隨時清算而不受處罰。
重要提示:目標投資組合(以及一般目標回報基金)專門設計為持有至到期,任何先前的清算都可能會損失部分目標回報,甚至在極端情況下損失部分資本。如果我們不確定能否維持投資直到到期,最好聘請儲蓄投資組合。同樣重要的是要強調,目標回報不是保證回報:顧名思義,如果構成目標回報的債券沒有失敗,則將非常確定地實現目標回報。無論如何,inbestMe 不會因在到期前關閉投資組合而施加任何罰款或額外費用。
4/2026目標投資組合(僅適用於西班牙自然人納稅居民)的巨大優勢在於,由於它是由可轉讓投資基金組成,因此可以免稅轉移到其他基金或由基金組成的投資組合。